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O que é coaching financeiro?

Entenda o que é coaching financeiro, em quais bases é trabalhado, quais as principais situações em que pode ajudar e como se dá o processo.
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Entender o que é coaching financeiro é o primeiro passo para alinhar as suas expectativas com os possíveis resultados. O coaching financeiro, ou de finanças, é um processo no qual sua base está na mudança da sua relação com o dinheiro, pois, é dessa forma que se consegue alcançar metas que dependem dele. Ou seja, é uma forma de desenvolvimento com um foco bastante específico, que é justamente as questões relativas ao âmbito financeiro. E, como veremos na sequência, essa é uma área que pode se desdobrar em um ou em diferentes objetivos. Assim, como em toda relação, cada pessoa procura algo em especial. Com as finanças é o mesmo fluxo.

Quando se define o que é coaching financeiro, é importante falar sobre a base em que se é trabalhada a relação com o dinheiro. E, nesse caso, as bases estão no desenvolvimento do lado emocional e do lado cognitivo, ambos em conjunto. Por isso, consegue-se trazer conhecimentos técnicos da educação financeira alinhados com as metas, sejam elas subjetivas ou objetivas. Aqui, entende-se como metas subjetivas quando se está buscando mais controle, mais equilíbrio ou mais independência, por exemplo. Já as metas objetivas vão mais no sentido de alcançar ou formar uma reserva financeira, se preparar para a aposentadoria ou viajar todos os anos sem comprometer o orçamento.

E quando o coaching financeiro pode ajudar? O conhecimento do coaching de finanças pode ser extremamente útil para as pessoas que estão vivenciando determinadas situações, como quando se quer sair de um estado de endividamento, se pretende guardar determinada quantia financeira ou, mesmo quando se trata de alguém que é controlado com os gastos e ganhos, auxilia para que se possa aumentar ainda mais o seu potencial financeiro, elevando, por exemplo, a quantidade que está sendo guardada. Além disso, o coaching financeiro traz mais clareza para que se possa equilibrar o presente e a preparação para o futuro.

coaching financeiro

O coaching financeiro consegue também ajudar as pessoas a investir o seu dinheiro de forma consciente, conduzindo uma mudança delas em relação com a parte financeira, fazendo com que se tome decisões mais precisas e que irão gerar mais resultados. Em geral, o coaching financeiro pode atuar em qualquer âmbito da vida ou situação em que hoje o dinheiro seja um impedimento para alcançar resultados. Então, para entender o que é coaching financeiro, alguns dos principais tópicos de atuação são:

  • mudanças da relação que se tem com o dinheiro;
  • alcançar metas que dependem do dinheiro;
  • alcançar metas financeiras objetivas;
  • alcançar metas financeiras subjetivas;
  • auxiliar a sair do processo de endividamento;
  • potencializar os pontos positivos que já se tem no âmbito financeiro;
  • equilíbrio do presente e do futuro;
  • auxiliar investimentos conscientes;
  • promover tomadas de decisão mais precisas e com maiores resultados.

 

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O que é coaching financeiro? Entenda o processo

Para quem participa, o processo de coaching financeiro é totalmente personalizado, pois há ferramentas diferentes para quando a pessoa quer sair do endividamento ou quando ela quer investir, por exemplo. Contudo, a essência do processo é que se faça um orçamento eficaz. E do que se trata o orçamento eficaz? São duas etapas:

  1. Controle: é saber para onde vai o dinheiro, é fazer um registro de todo dinheiro que entrar e que sair, saber onde se está gastando, entender a relação com o dinheiro, como as decisões são tomadas e como se dá a priorização de gastos.
  2. Planejamento: quando coaching financeirose faz uma previsão de como quer passar a gastar seu dinheiro, você consegue mais clareza em relação aos limites, o quanto de fato é preciso guardar para alcançar os seus objetivos e o quanto será gasto no momento presente. O que irá ajudar não só a pagar o essencial, mas a compreender de que forma é possível usar melhor a parte financeira para proporcionar maior satisfação.


Por fim, além do orçamento eficaz, irá entrar o
planejamento de metas, em que se busca maior entendimento e clareza dos objetivos e como encaixá-los no orçamento. Dessa maneira, para responder o que é coaching financeiro, podemos elencar algumas das situações em que ele pode impactar positivamente:

  • para quem busca transformações em sua vida financeira;
  • para melhorar suas finanças;
  • para guardar mais dinheiro;
  • para alcançar metas;
  • para saber o que se quer fazer na área;
  • para entender por qual caminho seguir e por onde começar;
  • para quem quer investir no mercado financeiro;
  • para aumentar o patrimônio focado em negócios.

Quer saber mais sobre o que é coaching financeiro? Continue nos acompanhando e tire todas as suas dúvidas em nossos comentários!
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